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财务摘要

(一)主要会计数据和财务指标

(货币单位:人民币百万元)

项  目

2018年12月31日

2017年12月31日

2016年12月31日

本年末比上年末增减

资产总额

3,418,592

3,248,474

2,953,434

5.2%

股东权益

240,042

222,054

202,171

8.1%

归属于普通股股东的股东权益

220,089

202,101

182,218

8.9%

股本

17,170

17,170

17,170

-

归属于普通股股东的每股净资产(元/每股)

12.82

11.77

10.61

8.9%

 

项  目

2018年

2017年

2016年

本年同比增减

营业收入

116,716

105,786

107,715 

10.3%

信用及资产减值损失前营业利润

80,176

73,148

76,297 

9.6%

信用及资产减值损失

47,871

42,925

46,518 

11.5%

营业利润

32,305

30,223

29,779 

6.9%

利润总额

32,231

30,157

29,935 

6.9%

归属于本公司股东的净利润

24,818

23,189

22,599 

7.0%

扣除非经常性损益后归属于本公司股东的净利润

24,700

23,162

22,606 

6.6%

经营活动产生的现金流量净额

(57,323)

(118,780)

10,989 

上年为负

每股比率(元/股):

基本/稀释每股收益

1.39

1.30

1.32 

6.9%

扣除非经常性损益后的基本每股收益

1.39

1.30

1.32 

6.9%

每股经营活动产生的现金流量净额

(3.34)

(6.92)

0.64 

上年为负

财务比率(%):

总资产收益率

0.73

0.71

0.77 

+0.02个百分点

平均总资产收益率

0.74

0.75

0.83 

-0.01个百分点

加权平均净资产收益率

11.49

11.62

13.18 

-0.13个百分点

加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益)

11.44

11.61

13.18 

-0.17个百分点

注:本行于2016年3月7日非公开发行200亿元非累积型优先股,在计算“每股收益”及“加权平均净资产收益率”时,分子均扣减了已发放的优先股股息。


 

(二)分季度财务指标

(货币单位:人民币百万元)

项  目

2018年第一季度

2018年第二季度

2018年第三季度

2018年第四季度

营业收入

28,026

29,215

29,423

30,052

归属于本公司股东的净利润

6,595

6,777

7,084

4,362

扣除非经常性损益后归属于本公司股东的净利润

6,555

6,771

7,021

4,353

经营活动产生的现金流量净额

41,442

(33,987)

(18,765)

(46,013)


 

(三)非经常性损益项目及金额

(货币单位:人民币百万元)

项  目

2018年

2017年

2016年

本年同比增减

非流动性资产处置净损益

98

101

(178)

(3.0%)

或有事项产生的损益

1

(1)

1

上年为负

其他

54

(65)

168

上年为负

所得税影响

(35)

(8)

2

337.5%

合  计

118

27

(7)

337.0%

注:非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。


 

(四)盈利能力指标

(单位:%)

项  目

2018年

2017年

2016年

本年同比增减

成本收入比

30.32

29.89

25.97

+0.43个百分点

信贷成本

2.35

2.55

3.37

-0.20个百分点

存贷差

4.03

3.99

4.49

+0.04个百分点

净利差

2.26

2.20

2.60

+0.06个百分点

净息差

2.35

2.37

2.75

-0.02个百分点

注:信贷成本=当期信贷拨备/当期平均贷款余额(含贴现),本行2018年平均贷款余额(含贴现)为18,583.53亿元(2017年为16,025.03亿元);净利差=平均生息资产收益率-平均计息负债成本率;净息差=利息净收入/平均生息资产余额。


 

(五)吸收存款、发放贷款情况

(货币单位:人民币百万元)

项  目

2018年12月31日

2017年12月31日

2016年12月31日

本年末比上年末增减

一、吸收存款

2,128,557

2,000,420

1,921,835

6.4%

其中:企业存款

1,666,966

1,659,421

1,652,813

0.5%

个人存款

461,591

340,999

269,022

35.4%

二、发放贷款和垫款总额

1,997,529

1,704,230

1,475,801

17.2%

其中:企业贷款

843,516

855,195

934,857

(1.4%)

一般性企业贷款

801,814

840,439

920,011

(4.6%)

贴现

41,702

14,756

14,846

182.6%

个人贷款

1,154,013

849,035

540,944

35.9%

一般个人贷款

680,718

545,407

359,859

24.8%

信用卡应收账款

473,295

303,628

181,085

55.9%

根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》(银发〔2015〕14号),从2015年开始,非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径,存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按前述统计口径,2018年12月31日的各项存款为25,051亿元,各项贷款为20,376亿元。


 

(六)补充指标

(单位:%)

项  目

标准值

2018年12月31日

2017年12月31日

2016年12月31日

流动性比例(本外币)

≥25

60.86

52.23

49.48

流动性比例(人民币)

≥25

59.23

52.57

47.62

流动性比例(外币)

≥25

96.40

55.41

99.04

含贴现存贷款比例(本外币)

不适用

92.38

83.58

75.21

流动性覆盖率

≥90

139.17

98.35

95.76

资本充足率

≥10.5

11.50

11.20

11.53

一级资本充足率

≥8.5

9.39

9.18

9.34

核心一级资本充足率

≥7.5

8.54

8.28

8.36

单一最大客户贷款占资本净额比率

≤10

5.13

5.20

5.19

最大十家客户贷款占资本净额比率

不适用

21.45

22.79

25.78

累计外汇敞口头寸占资本净额比率

≤20

1.55

1.22

4.11

正常类贷款迁徙率

不适用

3.73

5.20

7.14

关注类贷款迁徙率

不适用

37.91

30.41

37.56

次级类贷款迁徙率

不适用

66.56

73.69

43.83

可疑类贷款迁徙率

不适用

99.44

64.37

71.14

不良贷款率

≤5

1.75

1.70

1.74

拨备覆盖率

≥150

155.24

151.08

155.37

拨贷比

≥2.5

2.71

2.57

2.71

注:监管指标根据监管口径列示。根据银保监会《商业银行流动性风险管理办法》要求,商业银行的流动性覆盖率应当在2018年底前达到100%;在过渡期内,应当不低于90%。